Что такое ИИС: плюсы и минусы индивидуального инвестиционного счета

На ИИС нельзя покупать ценные бумаги иностранных эмитентов. Это, кроме прочего, депозитарные расписки компаний, которые ведут основную индивидуальный инвестиционный счет минусы деятельность в России, но их головной офис зарегистрирован за рубежом. Это ограничение касается не только ИИС-3, но и ИИС предыдущих двух типов.

Нужен ли опыт и специальные знания, чтобы начать инвестировать?

Например, реинвестировать — снова вложить в биржевые инструменты, в акции и облигации. Как получить вычет типа А онлайн на сайте налоговой — читайте в пошаговой инструкции. Вид брокерского счета для долгосрочных инвестиций с льготным налоговым режимом. Главное ограничение — деньги со счета нельзя выводить три года.

Главный плюс ИИС — налоговый вычет от государства.

К примеру, через приложение Сбера вы не сможете купить акции на Санкт-Петербургской бирже. Все отобранные бумаги можно проанализировать в любом другом удобном для вас сервисе или на сайте-скринере. ИИС с доверительным управлением означает, что всеми операциями на фондовом рынке занимается управляющая компания (далее — УК).

Что такое ИИС и как он работает: подробная инструкция

Можно ли совместить вычет на взнос с имущественным или социальным вычетом? Возврат НДФЛ не может превышать сумму уплаченного НДФЛ или НДФЛ, который надо уплатить по итогам года. Необходимо подать налоговую декларацию 3-НДФЛ, а вместе с ней — договор на обслуживание ИИС и документы, подтверждающие, что вы внесли деньги на ИИС. Сделать это надо в течение максимум трех лет после года, в котором возникло право на вычет.

Можно ли иметь одновременно ИИС и обычный брокерский счет?

Один из них — тот, что полагается владельцу ИИС. Во втором случае (ИИС типа В) обладатель ИИС освобождается от налогового обязательства на трехлетний доход. И по прошествии 3-х лет абсолютно все доходы, которые инвестор получил от инвестиционной деятельности, будут освобождены от уплаты НДФЛ.

Брокерский счет и ИИС: наглядное сравнение

Есть ли ограничения по покупке и продаже активов? Ограничений нет — если биржа работает, можете совершать сделки. Никаких отличий от обычного брокерского счета. У некоторых брокеров возможны повышенные комиссии, когда на счете денег и ценных бумаг меньше чем на 30—50 тысяч рублей.

Сколько нужно денег для того, чтобы начать инвестировать?

В нем будет предзаполненное заявление для утверждение выплаты. ФНС будет формировать заявление до 20 марта по данным, полученным до 1 марта, либо не позднее 20 дней, если сведения поступили в налоговую после 1 марта. Средства можно будет получить в течение полутора месяцев, если не возникнет никаких проблем. С 21 мая в России вступил в силу закон, который упрощает получение некоторых налоговых вычетов — в том числе для ИИС. Для этого больше не нужно заполнять форму 3-НДФЛ и прилагать подтверждающие документы. Федеральная налоговая служба все сделает сама.

Ключевая цель этого финансового продукта – сделать долгосрочное инвестирование в ценные бумаги более популярным у россиян. Основной стимул для открытия ИИС – право на налоговые вычеты. На 1 октября 2021 года только на Московской бирже зарегистрировано 4,9 млн ИИС, и это на 1,6 млн больше, чем в аналогичный период 2020 года. Общее число ИИС в первом полугодии 2021 года превысило 12 миллионов. Налоговый вычет типа А — вычет с суммы, внесенной на ИИС за календарный год. Эти деньги налоговая возвращает на банковский счет.

ИИС-3: как будут работать новые инвестсчета. И кому стоит их открывать

У каждого счета есть свои особенности и преимущества. Так появилось понятие ИИС — индивидуальный инвестиционный счет. По сути, это обычный брокерский счет с налоговыми льготами от государства. Чтобы открыть брокерский счет или ИИС, нужно выбрать брокера.

У налоговой есть три месяца на камеральную проверку и месяц на перечисление средств. Не все брокеры и УК поддерживают упрощенный порядок. Список компаний, подающих в ФНС сведения о праве на вычет в таком порядке, есть на сайте ФНС. На середину февраля 2023 года в списке было 17 брокеров и УК. Все брокеры с помощью ИИС дают доступ к фондовому рынку Московской биржи, где торгуются акции, облигации и фонды. Большинство брокеров также пускает на срочный и валютный рынки Московской биржи.

• Депозит в банке точно принесет вам заранее известный, пусть и небольшой, процент.
• Если все данные указаны верно, можно подтвердить уведомление, и деньги придут без дополнительных усилий с вашей стороны.
• Например, в ценные бумаги крупных корпораций, сырье.
• Да, российское законодательство не запрещает открывать брокерский счет одновременно с ИИС.
• Нет ограничений ни по возрасту, ни по социальному статусу – как для физических, так и для юридических лиц.
• С 2021 года инвесторы могут получить инвестиционный вычет по ИИС в упрощенном порядке.

Для этого необходимо обратиться к налоговому агенту, с которым инвестор заключил договор, — он сам подаст всю необходимую информацию в налоговую. Если инвестор откроет ИИС-3 в 2027 году, то для получения вычетом счет необходимо держать открытым шесть лет. Если открыть ИИС-3 в 2030 году, ИИС-3 нужно держать открытым уже девять лет.

Кроме того, ее могут получить даже те, кто не платил НДФЛ. Если коротко, то индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это способ диверсифицировать свои инвестиции и, возможно, заработать. В последние годы ставки по депозитам снижаются, и ИИС может принести значительно больше денег, чем традиционный банковский вклад под проценты.

Кроме того, брокерских счетов может быть даже несколько у одного или разных брокеров, в том числе и зарубежных. Первые ИИС открыли в РФ в 2015 году, но сколько еще просуществуют текущие условия, пока не ясно. Инициативы по поводу трансформации ИИС поступают как от властей, так и от профессиональных групп. К примеру, глава ЦБ предлагала упразднить вычет по типу А. Также выдвигались идеи прекращать налоговые льготы при покупке иностранных ценных бумаг. ИИС с самостоятельным управлением означает, что все решения о покупке или продаже ценных бумаг инвестор будет принимать сам.

Качество жизни человека значительно связано с финансами. Вы зарабатываете деньги, а чтобы увеличить прибыль, повышаете квалификацию, учитесь, осваиваете новые методики. Если же у вас есть некий капитал, вам доступен и второй способ получения прибыли – пассивный.

С 1 января 2024 года открыть ИИС первых двух типов с минимальным сроком владения 3 года уже не получится. С 2021 года инвесторы могут получить инвестиционный вычет по ИИС в упрощенном порядке. Если все данные указаны верно, можно подтвердить уведомление, и деньги придут без дополнительных усилий с вашей стороны. Вносить деньги на ИИС можно в любое время, если это счет с самостоятельным управлением.